مدارک مورد نیاز گزارشهای مالی جهت پرداخت تسهیلات به اشخاص حقوقی

فایل اکسل آخرین گزارش مالی وقتی که تکمیل گردد و مدارک مرتبط با آن ارسال گردد به معنی ارسال کلیه مدارک لازم است اما جهت استحضار مدارک بخش بررسی های مالی بشرح ذیل می باشد :

1. صورتهای مالی حسابرسی شده دو سال آخرسال و میاندوره سال آخر
2. ترازنامه آزمایشی 4 ستونی به تاریخ پایان ماه گذشته
3. تراز تفضیلی حساب نقد و بانکها 4 ستونی به تاریخ ترازنامه آزمایشی و مطابق با سرفصل نقد و بانک آن
4. تراز تفضیلی حساب تسهیلات 4 ستونی به تاریخ ترازنامه آزمایشی و مطابق با سرفصل تسهیلات آن
5. استعلام شناسه ملی شرکت از سایت شناسه ملی
6. استعلام آخرین تغییرات هیات مدیره از سایت روزنامه رسمی
7. استعلام آخرین تغییرات سرمایه از سایت روزنامه رسمی
8. توجه به بند یادادشتهای توضیحی در خصوص معامله با اشخاص وابسته و ثبت آنان در گزارش تصویب تسهیلات در بخش ذینفع واحد و استعلام بدهی و تسهیلات شرکتها و افراد وابسته ( ذینفع واحد)
9. استعلام بدهی و جاری اعضاء هیات مدیره و ارسال کپی شناسنامه و کارت ملی
10. استعلام بدهی و جاری شرکت
11. استعلام بدهی و جاری سهامداران بالای 10 درصد و ارسال کپی شناسنامه و کارت ملی
12. استعلام گزارش ارزیابی اعتبار سنجی شرکت در سامانه اعتبار سنجی ایرانیان
13. استعلام گزارش ارزیابی اعتبار سنجی شرکت در سامانه اعتبار سنجی بانک کشاورزی
14. ارسال گزارش تصویب تسهیلات پیوستی اشخاص حقوقی
15. ارسال تصویر استعلام اصالت صورتهای مالی از جامعه حسابداران
16. استعلام نام حسابرس رسمی از سایت جامعه حسابداران رسمی بخش اعضاء شاغل و موسسات حسابرسی
17. ارسال تصویر میانگین حسابهای شرکت یا افراد وابسته که شرکت از میانگین آنها استفاده می کند
18. ارسال پرینت اسکرین از گزارش 10406 تسهیلات مهر گستر در خصوص همه تسهیلات دریافتی شرکت
19. تکمیل جدول تسهیلات دریافتی شرکت خصوصا در قسمت وثایق تسهیلات پرداختی و نوع ( نوع عقد ) و موضوع تسهیلات (خرید مواد اولیه و ...) و تاریخ قسط آتی ، نرخ سود و ....
20. در صورتیکه شرکت دولتی است استعلام از بانک مرکزی جهت استفاده از تسهیلات
21. درصورتیکه شرکت در لیست سازمان خصوصی سازی قراردارد ارسال استعلام از سازمان خصوصی سازی
22. ارسال تصویر آخرین مجوز بهره برداری شرکت
23. ارسال تصویر و شماره و تاریخ مصوبات گشایش اعتبار و تسهیلات قبلی
24. در صورتیکه شرکت دارای شرکتهای زیر گروه می باشد ارسال صورتهای مالی حسابرسی شده تلفیقی دو سال گذشته الزامی است. جمع آوری کننده: دکتر امیر احمدی کارشناس اعتبارات بانک کشاورزی استان لرستان